Párovanie platieb

Program nájde podľa variabilných symbolov vystavené a prijaté faktúry, ktoré súhlasia s pohybmi na účte.

Program otvorí dialóg, ktorý najskôr ponúkne výber XML súboru - výpisu. Následne nájde podľa variabilných symbolov príslušné platby. Tu máte možnosť vybrať, ktoré položky chcete spárovať a pridať k nim úhrady. Potom už len potvrdíte, či chcete vybraté úhrady zapísať.

• Vystavené faktúry - Variabilný symbol sa odvodí z čísla faktúry. Napríklad FV2025/00033 má VS 202500033.
• Prijaté faktúry - Variabilný symbol musí byť na faktúre zapísaný v poli Var. symbol.

Nastavte sa na záložku Obchod/Vystavené prípadne Prijaté faktúry. V menu použite funkciu Faktúry/Párovanie platieb.

Program najskôr ponúkne dialógové okno, v ktorom zadáte umiestnenie výpisu vo formáte XML vo vašom počítači. Po jeho vybratí sa jeho obsah načíta a zoznam transakcii sa zobrazí. Ak program rozozná podľa variabilných symbolov súvisiace faktúry, automaticky navrhne párovanie. Ak nevyberiete žiaden súbor, v dialógu sa zobrazí história za posledný polrok. To sa vám môže hodiť, ak ste všetky platby nepopárovali a opakovane sa vraciate k párovaniu. História je zaznamenaná a môžete prípadne vykonať nejaké úpravy.

V tomto dialógu máte možnosť potvrdiť, či chcete vybraté položky spárovať a úhrady zapísať. Aby ste sa v transakciách ľahšie vyznali, sú farebne odlíšené.

• Červené - Odoslané platby.
• Zelené - Prijaté platby.

Čiastové úhrady #

Ak vám za faktúru nezaplatia plnú sumu, program to dokáže rozoznať a navrhuje zapísanie iba čiastkovej úhrady. Napríklad je faktúra vystavená na sumu 1000 EUR a platba prišla na 400 EUR. Program zapíše do faktúry platbu 400 EUR a faktúra bude stále označená ako čiastočne uhradená.

Jedna suma za viac faktúr #

Niektorí zákazníci vám môžu uhradiť jednou platbou viac faktúr. Vtedy napríklad vôbec neuvedú variabilný symbol, alebo ako variabilný symbol dajú niektorý symbol z uhrádzaných faktúr. Tento nezmyselný postup vedie často k omylom, ale mnohých zákazníkov neprinútite, aby platili vždy len jednu suma za jednu faktúru. Vtedy musíte párovať ručne. K jednej platbe môžete priradiť až 5 faktúr a rozdeliť platbu podľa svojho uváženia.

Od verzie 5.84 je k dispozícii nový prepracovaný spôsob párovania platieb #

Hlavný rozdiel je v tom, že ak program niečo automaticky nespáruje podľa variabilného symbolu, môžete si ručne pridať až 5 faktúr a nastaviť na nich jednotlivé úhrady. Zoznam transakcií už nie je multivýber, ale zapisovanie platieb je ovplyvnené v poli P automaticky alebo pomocou tlačidiel Pridať faktúru, Páruj alebo Nepáruj.

Na dialógu na párovanie platieb pribudli nové polia.

Dialóg na párovanie sa zobrazí po použití funkcie Faktúry/Párovanie platieb. Doplnili sme polia z výpisu, ktoré vám môžu pomôcť pri párovaní:

• Príjemca - Tak ako je uvedené na výpise.
• Platiteľ - Tak ako je uvedené na výpise.
• Účet príjemcu - Tak ako je uvedené na výpise.
• Účet platiteľa - Tak ako je uvedené na výpise.
• Informácia pre príjemcu - Tak ako je uvedené na výpise.
• Informácie rozšírená - Tak ako je uvedené na výpise. Jedno z týchto polí bude obvykle vyplnené, ale presné použitie poľa sa líši medzi jednotlivými bankami.
• Spárované - Aká suma je spárovaná.
• P - Po stlačení OK sa budú zapisovať platby.

Polia sú pre prehľadnosť v samostatných detailoch pod zoznamom transakcií.

Na dialógu na párovanie platieb sú jednotlivé typy transakcií farebne odlíšené.

Prijaté platby sú zelené a odoslané sú červené.

Na dialógu na párovanie platieb sa už nezapíše duplicitná platba.

Ak je už predtým nájdená faktúra plne uhradená, už sa na ňu nezapíše ďalšia plná suma z výpisu. Ak je uhradená len čiastočne, zapíša sa úhrada iba z toho, čo ešte treba uhradiť.

Pokiaľ kvôli nejakým príčinám potrebujete túto platbu zapísať, môžete prepísať hodnotu v poli Uhradiť. Program bude síce protestovať, ale dovolí vám danú operáciu vykonať.

Na dialógu na párovanie platieb možno tlačidlom pridať faktúru.

Toto slúži na priradenie faktúry v prípade, že máte platbu, ale platiteľ nazadal správny variabilný symbol. V taktom prípade stlačíte tlačidlo Pridať faktúru a vyberiete si správnu faktúru.

Môžete pridať k jednej transakcii až 5 faktúr. V poli uhradiť môžete upravovať jednotlivé sumy, ktoré sa k faktúram pridajú ako úhrady.

Na dialógu na párovanie platieb je v stĺpci Suma farebne indikované, čo sa bude s danou transakciu diať.

Platia nasledovné pravidlá:

• Ak nie je zaškrtnuté pole P, suma je podfarbená šedou farbou.
• Ak je zaškrtnuté pole P (automaticky alebo tlačidlom Páruj alebo tlačidlom Pridaj faktúru) a nezhoduje sa pole Suma a Spárované, je podfarbená červenou farbou.

Po ukončení párovania platieb sa zobrazí log so zoznamom vykonaných zmien.

Zobrazí sa v ňom zoznam použitých transakcií a ku ktorej faktúre sa pridali úhrady. Súčasne sa aj prepočítajú zoznamy vystavených a prijatých faktúr, aby ste videli zmeny, ktoré sa na nich prejavili.

Na dialógu na párovanie platieb sa korektne vyrieši aj predfaktúra.

Doplnili sa dve funkcie:

• Program automaticky rozozná variabilný symbol na predfaktúre.
• Ak je platba spárovaná s predfaktúrou, program automaticky ponúkne vytvorenie faktúry z predfaktúry a úhradu zapíše na túto novú faktúru.

Na dialógu na párovanie platieb dialóg na výber faktúry implicitne zobrazuje iba neuhradené faktúry.

Predpokladá sa, že párovať budete iba neuhradené faktúry.

Na dialógu na párovanie platieb sa rozoznáva variabilný symbol podľa viacerých formátov.

Môžu sa vyskytnúť tri formáty:

• /VS1234/SS0/KS558 - Prevažne slovenské banky. Nachádza sa v poli NtryDtls/TxDtls/Refs/EndToEndId.
• VS:1234SS0:KS:558 - Prevažne české banky. Nachádza sa v poli NtryDtls/TxDtls/Refs/EndToEndId.
• Invoice 1234 - Zahraničné platby. Nachádza sa v poli NtryDtls/TxDtls/RmtInf/Ustrd. Od verzie 6.19.